Cómo redactar un plan de empresa: Guía paso a paso

Por muy singulares que sean tus ideas, lanzar un negocio de éxito sin un plan bien elaborado es difícil. Por eso, aprender a escribir un plan de empresa es clave para tener éxito desde el principio. 

Un plan de empresa viable le ayuda a usted y a los posibles inversores a comprender exactamente adónde quiere llegar y cómo hacerlo. Y si no estás intentando conseguir financiación, un plan de empresa sencillo puede resumir los aspectos más destacados para ayudarte en otras áreas. Aquí tienes todo lo que necesitas para escribir un plan de negocio que aclare la visión de tu empresa.

Conceptos básicos del plan de empresa

Un plan de empresa describe los productos o servicios de la empresa, cómo gana dinero y sus clientes. También debe identificar los objetivos a largo plazo de la empresa y cómo los alcanzará.

Pero, ¿cómo es un plan de empresa? No hay un formato único, pero la mayoría contiene los siguientes elementos básicos:

• Resumen ejecutivo. El resumen ejecutivo es un resumen de alto nivel de los puntos clave de su plan de negocio. Inclúyalo al principio del documento, pero escríbalo al final para poder describir con precisión su contenido.
• Descripción de la empresa. Esta sección abarca la misión, el equipo directivo y los objetivos de su empresa. Si su empresa lleva funcionando varios años, incluya un historial.
• Análisis del mercado. Aquí es donde redactarás tu estudio de mercado. Reúna datos sobre su sector. Eso incluye los segmentos de clientes objetivo y el panorama competitivo actual. Esta información demuestra la viabilidad de tu idea de negocio. 
• Oferta de productos y servicios. Describa la oferta de su empresa y lo que la diferencia de sus competidores. Esta es su propuesta de valor única.
• Plan de marketing. Describa sus tácticas de marketing y su estrategia general. Mencione su plan de fijación de precios, promoción, venta y distribución de sus productos. Esto ayuda a los inversores a saber que tienes una estrategia para hacer crecer tu negocio. 
• Plan de logística y operaciones. Tras describir sus productos y cómo piensa generar demanda, exponga cómo pretende impulsar, aceptar pagos y apoyar las ventas.
• Visión general de la gestión. Los inversores potenciales quieren saber por quién apuestan. Esta sección proporciona información crucial sobre quién está al mando. Incluya su historial de éxitos, experiencia relevante y funciones y responsabilidades.
• Análisis financiero y proyecciones. Si dispone de ellos, incluya todos los datos financieros históricos y métricas de rendimiento. Esto incluye activos, pasivos, gastos, estados financieros proyectados, estados de flujo de caja y cualquier otra cosa que ofrezca información.
• Apéndice. Esta última sección es un cajón de sastre para toda la información de fondo diversa pero valiosa. Por ejemplo, licencias o patentes".

ARTÍCULO RELACIONADO - Cómo controlar los gastos de la empresa

Cómo crear un plan de empresa

Una vez comprendidos claramente estos documentos, es hora de aprender a redactar uno. A continuación te explicamos cómo elaborar un plan de negocio sólido para tu empresa:

1. Realizar un análisis de mercado sobre la demografía objetivo, los competidores, las tendencias del sector y el mercado.
2. En las secciones Descripción de la empresa y Oferta de productos y servicios, explique qué hace que su oferta sea única.
3. Esboce su plan de marketing y su estrategia de ventas. Describa su mercado objetivo y su cliente ideal. Incluya factores como la región geográfica, el rango de edad y el nivel educativo.
4. Haga un esquema de su análisis financiero y sus proyecciones. Si es una empresa consolidada, incluya datos como la cuenta de pérdidas y ganancias, un balance que describa sus activos y pasivos, y estados o proyecciones de tesorería. Si aún estás en las primeras fases, céntrate sólo en las proyecciones financieras. Mencione los costes de puesta en marcha previstos y su flujo de caja actual.
5. Su Plan de Logística y Operaciones explica cómo ejecutará sus ideas. Describa las relaciones con los proveedores, el espacio de oficinas o los equipos. Asegúrate de mencionar la logística de producción y cualquier plan de envío y cumplimiento. Así demostrarás que conoces las operaciones cotidianas de producción de tu producto.
6. Preséntese a sí mismo y/o a su equipo directivo y principales contrataciones. Destaque los éxitos anteriores en sectores afines y cualquier experiencia única de su personal.
7. Independientemente del orden en que prepare su plan de empresa, escriba el Resumen Ejecutivo en último lugar. Para ello, convierta su estudio de mercado y su propuesta de valor en objetivos tangibles e hitos clave. Esta sección suele ser la primera que ven tus lectores, así que debe hacer que quieran seguir leyendo.

Asegúrate de recibir comentarios de colegas, contactos del sector, amigos y familiares. Cuantas más miradas reciba su plan de empresa, menos probabilidades tendrá de cometer errores u omitir detalles.

ARTÍCULO RELACIONADO - Cómo ofrecer condiciones de 30 netos 

¿Para qué sirven los planes de empresa?

Redactar un plan de empresa y ceñirse a él le permite reflexionar sobre todos los aspectos de su negocio. Esto te ayuda a aclarar tu visión y muestra dónde tus ideas no están tan desarrolladas.

Pero los planes de negocio no se limitan a aclarar la misión y la dirección de la empresa. Los empresarios esperan responder con un plan de empresa a esta difícil pregunta: cómo atraer a los inversores. Un documento bien redactado puede infundir confianza mostrando lo respaldado que está. Esta es la principal razón por la que muchos empresarios elaboran una visión de conjunto.

Y los inversores no son los únicos a los que intentas impresionar. Un plan de empresa inspirador atrae a los mejores talentos de tu sector. Demuestra que tu equipo es organizado, sabe lo que quiere y tiene ideas para el futuro.

Exploración de los distintos tipos de planes de empresa

Los planes de empresa pueden clasificarse por tipo y estilo. Veamos tres de los tipos más comunes.

El plan de empresa tradicional es el más habitual. Es lo que los prestamistas y los fondos de inversión quieren ver antes de tomar ninguna decisión. Los planes de empresa tradicionales suelen ser largos. Esto se debe a que proporcionan una visión completa de las capacidades, finanzas y perspectivas de su empresa.

Si no estás cortejando a inversores, puede que prefieras un plan de negocio sencillo en . Este tipo de documento es más breve y se centra en lo más destacado en lugar de en lo completo. Un plan de negocio simplificado es ideal para una lluvia de ideas o para incorporar a nuevos miembros del equipo con menos tiempo y esfuerzo. Pero, al ser menos completos, no son ideales para buscar inversión externa. Los inversores podrían no ver la viabilidad de tu empresa sin los detalles añadidos. 

Por último, si tu organización es sin ánimo de lucro, céntrate en el impacto que esperas conseguir para la causa que has elegido, no en cómo aumentarás los ingresos. Pero es posible que los donantes quieran ver un plan de negocio más detallado antes de hacer donaciones importantes.

ARTICULO RELACIONADO - Cómo redactar una factura en 5 pasos

Advertencias a tener en cuenta

Para elaborar un plan de empresa paso a paso es necesario comprender bien cómo le ayudará a alcanzar los objetivos de su empresa. Ahora que ya sabes cómo empezar un plan de empresa, aquí tienes algunos errores comunes que debes evitar cuando empieces a escribirlo:

• Ponerse gafas de color de rosa. Cuando crees en tu empresa y en su misión, es fácil ser demasiado optimista sobre las perspectivas de futuro. También puede pasar por alto posibles obstáculos. Asegúrese de mantener un pie en el suelo para evitar tergiversar el potencial de su empresa.
• Centrarse demasiado en los detalles. Si su empresa es nueva o aún no está establecida, céntrese en la estrategia y la visión de alto nivel. Deje los detalles para cuando haya generado datos procesables.
• Establecer objetivos difusos. Mantén los hitos concretos y medibles para hacer un seguimiento significativo del progreso.
• Complicación excesiva. No hay nada malo en ser exhaustivo, pero crear una estrategia demasiado intrincada dificulta su ejecución. Sé sencillo.
• Fijarlo en piedra. Tu plan de empresa no te servirá de guía si estás constantemente haciendo cambios. Pero es importante dejar atrás las estrategias ineficaces o los objetivos inalcanzables. Alcanzar el equilibrio adecuado entre ideas estables y métodos flexibles garantiza que tu plan de empresa sea una ayuda, no un obstáculo.

5 consejos para un plan de empresa eficaz

Ahora que ya sabes qué debes evitar, vamos a aprender algunos consejos para que tu plan de empresa sea lo más eficaz posible:

1. Articule claramente su propuesta de valor. Qué problema sin resolver soluciona su empresa?
2. No escatime en estudios de mercado. Una idea aparentemente genial no se venderá si nadie está interesado en comprarla.
3. Establezca objetivos cuantificables de los que pueda hacer un seguimiento. Es difícil medir el progreso hacia hitos vagos y cualitativos.
4. Dale bombo a tu equipo. Los prestamistas e inversores quieren ver que su empresa está dirigida por personal cualificado.
5. Gestione las expectativas. No haga promesas que no pueda cumplir. Superar los objetivos es impresionante; quedarse corto, no.

Seguimiento de gastos empresariales

Incluya fácilmente los gastos en su plan de negocio haciendo un seguimiento de los mismos con nuestro escáner de recibos integrado en la aplicación.